세금·절세
해외주식 양도세 절세 시뮬레이터
250만원 기본공제와 손익통산을 활용해 연말 전에 얼마를 팔면 세금을 줄일 수 있는지 시뮬레이션해요.
값을 입력하고 절세 시뮬레이션를 눌러 보십시오
절세 가능 금액
-
연말 전 실행 플랜
11~12월 절세 시즌
해외주식 양도세, 12월에 결정돼요
해외주식 양도세는 1월 1일부터 12월 31일까지 결제된 매매의 손익을 모두 합쳐 계산해요. 연말 전에 손실 종목을 정리하거나 공제 한도를 채우면 내년 5월 낼 세금이 달라져요.
올해 실현 손익 입력
이미 판 종목의 이익·손실 합계를 증권사 앱에서 확인해 넣습니다.
보유 종목 평가손익
아직 들고 있는 종목의 원화 평가손익을 넣으면, 어떤 손실 종목을 팔지 계산합니다.
실행 플랜 확인
손실 확정 매도, 공제 한도 채우기까지 순서대로 정리한 플랜과 절세액을 보여줍니다.
계산 기준
양도소득세 = (연간 양도차익 − 양도차손 − 기본공제 250만원) × 22%- 국가별·종목별 손익을 모두 합산(손익통산)합니다. 국내 과세대상 주식(대주주 등)과도 통산할 수 있습니다.
- 매도 체결일이 아니라 결제일 기준으로 연도가 정해집니다. 미국 주식은 T+1 결제라 연말 마지막 거래일에 판 주식은 다음 해로 넘어갈 수 있습니다. 증권사의 연말 매도 마감 공지를 꼭 확인하십시오.
- 손실 확정 후 같은 종목을 바로 다시 사도 현행 국내 세법상 제한(워시세일 규정)은 없습니다. 다만 매매 비용과 가격 변동 위험이 있습니다.
- 신고·납부는 다음 해 5월 1일~31일입니다. 많은 증권사가 무료 신고 대행을 제공합니다.
자주 묻는 질문
250만원 공제는 사람마다입니까, 계좌마다입니까?
사람(납세자) 기준 연 250만원입니다. 여러 증권사 계좌의 손익을 모두 합산해서 한 번만 공제받습니다.
손실 종목을 팔았다가 다시 사면 문제가 없습니까?
현재 국내 세법에는 미국의 워시세일 같은 재매수 제한 규정이 없어서 손익통산이 인정됩니다. 다만 매매 수수료, 환전 비용, 매도·재매수 사이 가격 변동 위험이 있습니다.
가족에게 증여하면 양도세를 줄일 수 있습니까?
배우자 증여 후 양도하면 취득가가 증여 시점 가격으로 올라가는 효과가 있었지만, 2025년부터는 증여받은 해외주식을 1년 안에 팔면 증여자의 취득가로 과세하도록 바뀌었습니다.
환율 변동도 양도차익에 포함됩니까?
네. 양도가액과 취득가액을 각각 결제일 환율로 원화 환산하기 때문에 환차익도 양도차익에 포함됩니다.
계산 결과는 입력값과 단순화된 가정에 따른 추정치이며 투자 판단을 위한 참고용입니다.
