포트폴리오 계산기
리밸런싱 계산기
목표 비중을 넣으면 종목별로 몇 주를 사고팔아야 하는지 알려줘요.
값을 입력하고 계산하기를 눌러 보십시오
총 자산 (리밸런싱 후)
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자산배분
정한 비중으로 돌아가는 습관
오른 자산은 비중이 커지고 내린 자산은 작아져요. 주기적으로 목표 비중으로 되돌리면 '비싸게 사고 싸게 파는' 실수를 줄일 수 있어요.
보유 자산 입력
종목명, 현재가, 보유 수량, 목표 비중을 넣습니다. 현금도 가격 1원으로 넣을 수 있습니다.
추가 투입금
이번에 새로 넣을 돈이 있다면 함께 넣습니다. 매도 없이 매수만으로 맞출 수도 있습니다.
주문 수량 확인
종목별로 사고팔 수량과 금액, 조정 후 비중을 확인하십시오.
사고팔아 맞추기는 (총자산 + 추가금) × 목표 비중 − 현재 평가액만큼 매매합니다. 매수만 방식은 목표보다 부족한 자산에만 추가금을 나눠 넣어, 부족분 비율대로 배분합니다. 정수 주 단위로 내림하므로 약간의 현금이 남을 수 있습니다.
자주 묻는 질문
리밸런싱은 얼마나 자주 합니까?
보통 분기·반기·연 1회처럼 날짜를 정하거나, 비중이 목표에서 5%p 이상 벗어날 때 하는 방식을 많이 씁니다.
매도하면 세금이 생기지 않습니까?
국내 주식은 매도 시 거래세가, 해외 주식은 연 250만원 넘는 차익에 양도세가 생깁니다. 세금을 줄이려면 매수만으로 맞추는 방식을 선택하십시오.
결과를 저장할 수 있습니까?
결과 링크 복사로 입력한 포트폴리오를 링크로 저장해 두고 다음 리밸런싱 때 다시 열 수 있습니다.
계산 결과는 입력값과 단순화된 가정에 따른 추정치이며 투자 판단을 위한 참고용입니다.
